Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern die Grundlage jeder Auszahlung. Auf dieser Seite erklären wir, welche Schritte wir durchführen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und welche Regeln für Ein- und Auszahlungen gelten.

Unsere AML-Politik

Retrozino Casino wird von Retrozino Entertainment B.V. betrieben und untersteht der Regulierung durch den Curaçao Gaming Control Board. Wir setzen die dort geltenden Anti-Geldwäschere-Vorschriften in vollem Umfang um, ergänzt um interne Standards, die über das gesetzliche Minimum hinausgehen. Ein Compliance-Team prüft jede verdächtige Transaktion und meldet bestätigte Auffälligkeiten an die zuständige Finanzaufsicht.

Geldwäsche, Terrorfinanzierung und Betrug schaden ehrlichen Spielern am meisten. Deshalb dokumentieren wir jeden Verifizierungsschritt nachvollziehbar und schulen unser Team regelmäßig. Wer bei uns spielt, kann darauf vertrauen, dass Gelder auf einem geprüften Weg zu Ihnen zurückkommen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten (Name, Geburtsdatum, Wohnsitz) gegen öffentliche Register. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, spätestens aber wenn kumulierte Einzahlungen oder Auszahlungen bestimmte Schwellenwerte erreichen. Bei ungewöhnlichem Spielverhalten oder sehr hohen Gewinnsummen können wir jederzeit eine aktualisierte Verifizierung anfordern.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gut lesbar, alle vier Ecken sichtbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder behördliches Schreiben, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallets oder Krypto-Wallet-Adresse
• Optional bei größeren Beträgen: Quelle der Geldmittel (siehe Abschnitt zur Herkunft der Mittel)

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Der Ablauf dauert im Regelfall wenige Minuten bis maximal 72 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt im geschützten Bereich Ihres Kontos hoch, unser Team prüft sie manuell und Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und Kontomeldung.

• Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung in Ihrem Konto.
• Schritt 2: Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch, Unkenntlichungen von Namen oder Geburtsdatum akzeptieren wir nicht.
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen, bei Unklarheiten melden wir uns mit einer konkreten Rückfrage.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis, bei Erfolg wird Ihr Konto für Auszahlungen freigeschaltet.
• Schritt 5: Bei Bedarf fordern wir Nachforderungen an, ohne dass Sie etwas erneut Hochgeladenes verlieren.

Wenn wir die Geldquelle erfragen

Ab bestimmten Beträgen verlangen wir den Nachweis, dass Ihre Einsätze aus legalen Einkünften stammen. Typische Auslöser sind kumulierte Einzahlungen über 10.000 EUR, wiederholte hohe Einzahlungen in kurzer Zeit oder ein Spielverhalten, der zu Ihrem hinterlegten Profil nicht passt.

Als Nachweis genügen je nach Situation Lohn- und Gehaltsabrechnungen, ein Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag, Vermietungs- oder Verkaufsdokumente oder Bankauszüge. Uns interessiert nicht Ihr Vermögen, sondern die Plausibilität: Die Summe der Einzahlungen muss zur angegebenen Einkommenssituation passen. Alle Unterlagen behandeln wir streng vertraulich.

Einzahlungen und Auszahlungen prüfen

Limits und die Same-Method-Regel

Jede Transaktion durchläuft unser automatisches Monitoring. Einzahlungen unter 20 EUR akzeptieren wir nicht, Auszahlungen starten ab 25 EUR. Pro Tag können Sie bis zu 5.000 EUR abheben. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden ausgezahlt, Karten und Banküberweisungen dauern bis zu drei Werktage. Gebühren berechnen wir keine.

Ausgezahlt wird grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das eingezahlt wurde (Same-Method-Regel). Ziel ist, dass Gelder denselben Weg zurücklegen wie her. Einzahlungen tätigen Sie bei uns per EPS, Klarna (Sofort), Paysafecard, Trustly, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Banküberweisung, Bitcoin, Ethereum oder Tether. Auszahlungen laufen über Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Banküberweisung oder die genannten Kryptowährungen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Solange die Verifizierung offen ist, blockieren wir Auszahlungen. Spielen mit bereits eingezahltem Guthaben bleibt erlaubt. Kommen Sie einer Aufforderung innerhalb von 30 Tagen nicht nach, frieren wir das Konto ein, und Guthaben wird erst nach vollständiger Verifizierung freigegeben.

Stellen wir gefälschte Dokumente, Identitätsmissbrauch oder den Versuch der Geldwäsche fest, schließen wir das Konto sofort und erstatten, soweit gesetzlich zulässig, nur rechtmäßig eingebrachte Beträge. Meldungen an die Finanzaufsicht und, bei Betrugsverdacht, an Strafverfolgungsbehörden behalten wir uns vor. Gegen Fehlentscheidungen können Sie sich jederzeit an unseren Support unter [email protected] wenden, rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die Vorschriften unseres Lizenzgebers vorsehen. Die Speicherung dient der Nachweispflicht gegenüber der Finanzaufsicht und dem Schutz Ihres Kontos gegen unberechtigte Zugriffe.

Alle Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern mit strengem Zugriffsmanagement. Nur befugte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Daten automatisch und unwiderruflich. Einsehen, korrigieren oder löschen lassen können Sie Ihre Daten jederzeit über [email protected].

Häufige Fragen

Kann ich vor der Verifizierung spielen?

Ja. Nach der Registrierung können Sie sofort mit Guthaben spielen. Erst die erste Auszahlung setzt die vollständige Identitätsprüfung voraus.

Muss ich die Karte vollständig fotografieren?

Nein. Bei Kartenzahlungen fotografieren Sie die Vorderseite und Rückseite, wobei die mittleren Ziffern und der CVV-Code abgedeckt sein dürfen. Name, Ablaufdatum und die ersten sowie letzten vier Ziffern müssen lesbar bleiben.

Warum geht meine Auszahlung per Banküberweisung langsamer?

E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Karten und Banküberweisungen können bis zu drei Werktage dauern, da die beteiligten Banken eigene Laufzeiten haben.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen?

Grundsätzlich zahlen wir auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung erfolgte. Diese Regel gehört zu unseren AML-Pflichten und schützt Sie vor Missbrauch Ihres Kontos.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und mindestens fünf Jahre nach Kontoschließung, danach werden sie automatisch gelöscht. Zugriff haben ausschließlich befugte Compliance-Mitarbeiter.